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客户尽职调查 (CDD)

客户信息不一致和不完整会招致风险

在当今,全球对了解客户和客户尽职调查的监管合规标准不仅适用于新客户,也持续性地适用于现有客户。您的合规义务包括针对持续展开的尽职调查管理信息采集、适当分析、更新风险评分。

若客户尽职调查流程采用人工的、不一致的方式、且对客户及其风险的了解不够全面,金融机构则须面临如何满足当今不断发展的监管环境的挑战。

因持续性尽职调查中在册客户,以及维持更新风险评分的复杂性,会导致更严格的监管审查、更大的声誉风险和更多的财务处罚,同时损害客户满意度。

客户尽职调查生命周期全覆盖

NICE Actimize 的客户尽职调查套件可以扩展您的风险覆盖范围,提供完整和一致的生命周期评估,其中包括对客户风险重新评估。作为了解申请入册客户、持续客户尽职调查和增强尽职调查流程运用的一部分,客户尽职调查套件允许企业无缝地识别、管理并减轻与客户相关的风险。

我们使用开放、灵活的平台,提供效果已经验证且便捷的解决方案,可以因应您在不同业务部门、区域和司法管辖区的独特要求。我们功能丰富的客户尽职调查包括下列功用:

  • 简化对申请人的尽职调查
  • 持续监测客户风险
  • 全面记录客户风险
  • 积极主动检测模式
  • 自动化工作流和报告
NICE Actimize的客户尽职调查套件可以集成全面反洗钱方案的元素,让您对其及时认识客户的能力放心。

扩展客户尽职调查风险覆盖面

NICE Actimize的客户尽职调查套件汇集了客户尽职调查/了解客户的关键功能,以更好地识别、管理和减轻与客户相关的风险,同时避免监管审查和引起客户不满。

  • 在消除对影响客户风险的信息进行主观评价的同时,在整个企业范围内实现了解客户和客户尽职调查方案的一致性。通过自动化、系统化、主动的客户评估,提高对客户的洞察,缓解监管问题。
  • 利用先进的功能,确保积极的客户体验和足够的尽职调查,从而促进考虑决策。内部数据会为全面和有效客户尽职调查和增强尽职调查过程提供进一步的支持。
  • 提高调查质量,完善整体的风险缓解流程。

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